Dentre as principais vantagens do uso de um sistema de gestão financeira, software que pode ou não integrar um ERP (Enterprise Resource Planning), destacam-se a diminuição da ocorrência de erros na apuração de informações financeiras e contábeis e o aumento da base de dados para a realização de auditorias. Além disso, há melhoria da capacidade de planejamento e antecipação de demandas relacionados ao capital da empresa e garantia de conformidade com exigências regulatórias.
Com uma gestão financeira adequada, é possível tomar melhores decisões de investimento, financiamento, pagamento e distribuição de dividendos. Por isso, além de apoiar as operações diárias, o sistema de gestão financeira maximiza o potencial de geração de lucro e assegura a sustentabilidade empresarial necessária para a manutenção da empresa no mercado.
Neste artigo, falamos sobre o sistema de gestão financeira, sua importância para o gerenciamento de dados e para o suporte das decisões corporativas. Veja, a seguir:
[post-table-index]O que é um sistema de gestão financeira?
Conforme falamos, o sistema de gestão financeira é um software de gerenciamento cujo foco da coleta e análise de dados se baseia nos processos financeiros da empresa: gestão de ativos e movimentação de receitas e despesas. Geralmente, ele integra outro maior, o ERP — ou sistema de planejamento de recursos empresariais.
A ferramenta consolida dados financeiros, mas também, as informações operacionais para garantir aos gestores uma visão mais abrangente do negócio e tomadas de decisão mais acertadas. Para ser efetivo, o sistema de gerenciamento financeiro precisa ser dimensionado de acordo com os processos e o tamanho do negócio. Além disso, deve ser escalável, e suportar o crescimento da empresa por meio de funcionalidades adaptáveis para diferentes contextos.
[rock-convert-cta id=”35036″]Quais são as principais funcionalidades do sistema de gestão financeira?
Um sistema de gestão eficaz fornece às empresas um conjunto completo de funcionalidades financeiras e contábeis para basear as melhores decisões de negócio. Entretanto, alguns recursos são mais críticos, quando tratamos de softwares especializados, confira!
Fluxos contábeis
Apurações como fluxo de caixa, contas a pagar, contas a receber e da folha de pagamento que auxiliam na geração de relatórios e na criação de demonstrações financeiras, apoiando as decisões gerenciais e garantindo conformidade no pagamento de impostos.
Controle de receita
Por meio da automação dos processos de cobrança, atualização dos fluxos de recebimento que melhorem a liquidez e mitiguem os riscos das operações.
Planejamento e análise financeira
Relatórios que aumentam a precisão de previsões, orçamentos e diagnósticos da saúde financeira geral da empresa, relacionando dados financeiros aos de outros setores da empresa.
Governança, risco e conformidade
As ferramentas de GRC ajudam as equipes a alinhar as atividades organizacionais aos objetivos de negócios, identificar e mitigar diferentes tipos de risco e garantir a conformidade com leis e regulamentos do seu setor de atuação. Ao sincronizar dados entre governança corporativa, gerenciamento de riscos e atividades de conformidade, as empresas podem operar com mais eficiência, navegar pela incerteza e agir com integridade.
Por que um software financeiro é tão importante?
Veja a seguir, os motivos pelos quais é imprescindível contar com um sistema de gestão financeira.
Conformidade
As empresas precisam manter o compliance de suas operações, principalmente, quando tratamos do setor financeiro. Com a regulamentação e os processos bem definidos, qualquer organização normaliza a transmissão de informações, especialmente, as suas obrigações tributárias.
Precisão
Um software financeiro inibe a redundância no lançamento dos dados, reduzindo a ocorrência de erros e retrabalhos na gestão da informação, em tomadas de decisão e até em fluxos de trabalho e processos. Com maior acurácia dos seus registros, a empresa também precifica melhor os produtos ou serviços, conhece mais profundamente os seus processos e o seu público, identifica padrões na demanda e em outros aspectos do negócio que permitem criar projeções e antecipar necessidades.
Integração
Com a digitalização, o surgimento de ferramentas cada vez mais inovadoras e a adesão ao trabalho remoto, as empresas também precisaram manter a alta disponibilidade de dados. Assim, garantem acessibilidade a quem compete a análise e a visualização dessas informações.
Além disso, a integração entre as inúmeras ferramentas de gestão favorece a criação de análises preditivas mais acertadas, assim como a conexão entre os dados financeiros de diferentes unidades que participam das operações corporativas, como filiais e parceiros de negócio. A consolidação de dados alinha os processos e mitiga falhas que eventualmente interferem na qualidade dos resultados.
Escalabilidade
À medida que as empresas crescem, seus sistemas e processos também aumentam, é preciso contratar mais profissionais e ampliar a infraestrutura para atender adequadamente a essa demanda. A escalabilidade de um sistema garante que a gestão também será dimensionada conforme esse crescimento, assegurando a mesma eficiência, mesmo que cresça o volume de trabalho.
Segurança
Segurança é um aspecto crítico de uma infraestrutura de TI, e o sistema de gestão financeira exige a adição de camadas de proteção que aumentem a confidencialidade e a integridade das informações armazenadas em repositórios e hardwares que integram essa estrutura.
O sistema adequado protege esses dados críticos contra roubo, fraudes e outros atos criminosos. Isso ocorre por meio de recursos de gerenciamento de risco e conformidade, uma gestão de identidades e acessos e o controle multifatorial para a visualização de informações mais sensíveis, por exemplo.
Quais os melhores sistemas de gestão financeira do mercado?
Existem inúmeros sistemas de gestão financeira. A escolha da melhor opção para o seu negócio deve ser condicionada a fatores como nível de complexidade dos processos, nível de criticidade das informações, recursos personalizados e funcionalidades que permitem adaptar a coleta, o armazenamento e o compartilhamento de dados à realidade do seu negócio. Algumas dessas ferramentas estão na lista, a seguir:
- Studio;
- Conta Azul;
- Quickbooks;
- Nibo;
- Sage Start;
- Granatum Financeiro;
- Meu Dinheiro;
- Gestão Click;
- Controlle;
- Bling;
- Mobills;
- Vai Sobrar!;
- EGestor;
- SisControle;
- Contas Online;
- Hábil Empresarial.
Como escolher a melhor opção?
Os sistemas de informações gerenciais mais antigos exigem atualizações constantes e correções de bugs. Além disso, eles são pouco intuitivos, demandando mais treinamento dos usuários para o pleno uso de suas funcionalidades, e requerem uma infraestrutura de TI legada robusta para funcionar adequadamente.
Com a evolução da tecnologia e o surgimento de ferramentas cada vez mais inovadoras, as empresas tiveram a oportunidade de readequar as suas opções de software, que passaram a ser baseados em nuvem e com camadas de segurança adicionais.
Além disso, atualização, diagnóstico e correção de problemas passaram a ocorrer de forma remota, melhorando a performance da infraestrutura sem onerar o setor de suporte. Assim, reduzem os custos de uso de uma plataforma de gestão.
Como sistemas legados exigem muito tempo, esforço e investimento durante o seu uso e manutenção, os sistemas de gestão financeira baseados em nuvem podem ser utilizados de qualquer lugar. Isso assegura alta disponibilidade e acessibilidade, essenciais para uma gestão de informação mais adequada.
Essa gestão remota também facilita a recuperação de desastres, as atualizações de software e hardware, os backups, entre outras rotinas de gerenciamento. Por isso, a melhor opção é um SaaS (Software as a Service) em nuvem.
Outra característica imprescindível é a escalabilidade. Um sistema de gestão financeira não pode restringir o número de usuários ou exigir a compra de novas licenças a cada adição de hardware na infraestrutura. À medida em que a empresa cresce, as funcionalidades do software precisam ser readequadas, assim como a capacidade de atendimento da demanda organizacional.
Além disso, os usuários precisam ter uma experiência de utilização intuitiva. Para isso, o software deve ter o design moderno e responsivo, ser integrado a outras ferramentas e oferecer recursos para potencializar a produtividade e incentivar a colaboração.
Por falar em integração, essa é outra capacidade essencial: o sistema de gestão financeira precisa suportar a integração entre diferentes plataformas para reduzir os silos de dados, que interferem na disponibilidade e precisão de informações para análises gerenciais mais profundas.
Com um sistema integrado, é possível obter insights mais abrangentes sobre todos os aspectos do negócios, fazer diagnósticos mais precisos e criar fluxos de trabalho consistentes. Entre as áreas beneficiadas, estão:
- gestão de recursos humanos;
- gerenciamento da cadeia de suprimentos (Warehouse Management System — WMS);
- sistema de produção e manufatura;
- automação da força de vendas (Customer Relationship Management — CRM);
- gestão de transporte (Transportation Management System — TMS);
- atendimento e suporte, entre outros.
Além de registrar todas as transações financeiras, um software reduz a ocorrência de erros e retrabalhos nas apurações contábeis, permite analisar os ciclos de faturamento e de pagamento, viabiliza o cumprimento das obrigações fiscais e tributárias. Há, também, os requisitos regulatórios do seu setor de atuação, garantindo governança e compliance às suas operações e o registro de todo o fluxo de caixa para aumentar a precisão da sua tomada de decisão.
Agora que você sabe como funciona um sistema de gestão financeira e a importância desse software para aumentar a produtividade e o controle de suas operações, que tal conhecer o Studio — solução completa para a gestão das agências —, que permite fazer o melhor gerenciamento do seu negócio?
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