Um dos elementos cruciais para o sucesso de uma gest\u00e3o \u00e9 a capacidade de administrar os recursos financeiros. Aqui, n\u00e3o importa se estamos falando de pessoas f\u00edsicas ou jur\u00eddicas: gerenciar uma resid\u00eancia traz tanto desafios quanto a necessidade de tomar decis\u00f5es em nome de uma empresa, guardadas as devidas propor\u00e7\u00f5es, \u00e9 claro. <\/p>\n
O que acontece \u00e9 que a gest\u00e3o financeira tem se tornado uma tarefa cada vez mais complexa, especialmente devido ao cen\u00e1rio econ\u00f4mico inst\u00e1vel que vem se desenrolando desde o in\u00edcio da pandemia da Covid-19. Hoje, mais do que nunca, as pessoas se preocupam em gastar os seus recursos de modo inteligente.<\/p>\n
Todo esse contexto abre espa\u00e7o para um tipo de servi\u00e7o que j\u00e1 vinha em crescimento: a consultoria financeira. Como o pr\u00f3prio nome indica, trata-se de uma atividade destinada a aconselhar uma pessoa ou empresa no que diz respeito a forma como ela maneja os seus ativos e patrim\u00f4nios. <\/p>\n
Tudo isso, \u00e9 claro, com base em um processo anal\u00edtico aprofundado, que diagnostica os problemas encontrados e indica solu\u00e7\u00f5es para criar uma situa\u00e7\u00e3o mais segura e confort\u00e1vel para o cliente. Em analogia livre, os consultores funcionam como m\u00e9dicos para assuntos financeiros.<\/p>\n
Como todo mercado que apresenta grande demanda, a concorr\u00eancia nesse setor \u00e9 enorme. Se voc\u00ea atua nessa \u00e1rea ou aspira se tornar um consultor, deve estar preparado para adotar t\u00e9cnicas de vendas<\/a> e marketing<\/a> eficientes, capazes de superar os esfor\u00e7os da concorr\u00eancia. <\/p>\n E foi justamente pensando nisso que criamos este post. Nele, vamos ensinar como vender consultoria financeira<\/strong> por meio de 7 dicas incr\u00edveis.<\/strong> Continue lendo para saber mais!<\/p>\n Essa \u00e9 uma dica que pode ser aplicada na comercializa\u00e7\u00e3o de qualquer tipo de servi\u00e7o ou produto. Conhecer o seu nicho de mercado \u00e9 o primeiro passo para estruturar uma estrat\u00e9gia eficaz, que n\u00e3o desperdice recursos com canais e abordagens que n\u00e3o fazem sentido dentro desse contexto espec\u00edfico. <\/p>\n Por isso, para elaborar um plano para vender consultoria financeira, comece realizando um estudo de mercado <\/strong>com o objetivo de identificar oportunidades, sinalizar amea\u00e7as e definir o melhor plano de a\u00e7\u00e3o.<\/p>\n No contexto da consultoria financeira, uma das decis\u00f5es mais importantes diz respeito ao tipo de cliente<\/a> que voc\u00ea quer atingir. De forma b\u00e1sica, existem dois nichos principais: as empresas que buscam solu\u00e7\u00f5es para as suas finan\u00e7as e as pessoas f\u00edsicas que buscam um consultor capaz de otimizar a gest\u00e3o de recursos pessoais. <\/p>\n Durante o estudo, observe qual dessas duas op\u00e7\u00f5es apresentam maior demanda e, mais importante ainda, observe se a oferta existente \u00e9 suficiente para suprir as necessidades do p\u00fablico. Caso n\u00e3o seja, voc\u00ea tem uma grande oportunidade de ativar um nicho pouco explorado.<\/p>\n Para compreender o seu recorte de mercado por completo, \u00e9 importante coletar o m\u00e1ximo de detalhes poss\u00edveis. Digamos, por exemplo, que voc\u00ea decide investir no nicho B2B, Business to Business. Nesse caso, sabemos que voc\u00ea dever\u00e1 lidar com empresas, mas \u00e9 preciso ir adiante. <\/p>\n Qual o tamanho dessas empresas? E o segmento? Quantos funcion\u00e1rios elas empregam? Quais s\u00e3o os desafios que elas enfrentam? Em que \u00e1rea geogr\u00e1fica elas est\u00e3o localizadas? Quanto mais voc\u00ea souber sobre o seu cliente ideal, melhores ser\u00e3o seus resultados.<\/strong><\/p>\n Ap\u00f3s estabelecer o seu nicho de mercado e come\u00e7ar a pensar em formas de satisfaz\u00ea-lo, \u00e9 hora de trabalhar na abordagem utilizada para atrair e convencer o seu cliente ideal, seja um decisor corporativo, seja um chefe de fam\u00edlia. Nesse ponto, partimos para a pr\u00f3xima dica.<\/p>\n Se voc\u00ea tem algum conhecimento com Marketing Digital<\/a>, j\u00e1 ouviu falar sobre a buyer persona<\/a>. Trata-se de um personagem semifict\u00edcio que serve para emular o que voc\u00ea considera como seu cliente ideal. Muitos confundem esse conceito com o de p\u00fablico-alvo, e isso \u00e9 normal. <\/p>\n Ambos apresentam caracter\u00edsticas semelhantes, j\u00e1 que utilizam dados demogr\u00e1ficos para desenhar o perfil do consumidor que voc\u00ea quer alcan\u00e7ar. A persona, contudo, oferece uma riqueza de detalhes muito maior, mostrando-se fundamental para alcan\u00e7ar, atrair e converter leads.<\/p>\n \u00c9 que al\u00e9m dos dados gerais, como renda, profiss\u00e3o, endere\u00e7o e g\u00eanero, a persona re\u00fane qualidades mais espec\u00edficas, como dores, necessidades, motiva\u00e7\u00f5es e at\u00e9 hobbies. A ideia \u00e9 criar um perfil humanizado, realmente pr\u00f3ximo de um cliente real. Assim, as equipes de marketing e vendas apresentam um norte s\u00f3lido para utilizar como um guia ao desenvolver as diferentes campanhas e abordagens para impactar a audi\u00eancia certa.<\/strong><\/p>\n Aqui, um ponto importante \u00e9 saber separar a persona B2C da persona B2B<\/a>. Enquanto, no primeiro caso, lidamos diretamente com o consumidor final, o que diminui a complexidade do processo, no segundo, lidamos com representantes de uma empresa. Assim, o perfil B2B deve levar em conta, por exemplo, o cargo da pessoa e o poder de decis\u00e3o que ela tem em m\u00e3os.<\/p>\n H\u00e1 quem diga que vender produtos \u00e9 mais f\u00e1cil que comercializar servi\u00e7os por um simples motivo: os produtos podem ser visualizados, tocados e at\u00e9 experimentados pelos clientes antes do fechamento da compra. <\/p>\n Na \u00e1rea de servi\u00e7os, \u00e9 poss\u00edvel chegar pr\u00f3ximo disso com o oferecimento de demonstra\u00e7\u00f5es e per\u00edodos gratuitos, mas a experi\u00eancia n\u00e3o \u00e9 a mesma. Contudo, n\u00e3o desanime. Uma forma muito eficaz de expor e comercializar seus servi\u00e7os de consultoria \u00e9 montando um portf\u00f3lio<\/strong>.<\/p>\n Lembre-se sempre que estamos lidando com o consumidor 4.0<\/a>, um perfil marcado pelo alto grau de confian\u00e7a direcionado aos feedbacks deixados por outros clientes. Utilize isso em seu favor: basta coletar depoimentos de clientes satisfeitos e disponibiliz\u00e1-los em locais estrat\u00e9gicos. <\/p>\n Tamb\u00e9m vale desenvolver cases de sucesso e utilizar conte\u00fados interativos<\/a> que demonstrem, na pr\u00e1tica, os benef\u00edcios que podem ser alcan\u00e7ados por algu\u00e9m que investe em seus servi\u00e7os.<\/p>\n Nesse \u00faltimo exemplo, dos materiais interativos, um dos destaques \u00e9 a calculadora de ROI<\/a>. Trata-se de uma ferramenta simples, que pode ser desenvolvida em plataformas como a ION e integrada diretamente em seu website. A partir dela, o cliente tem uma experi\u00eancia diferenciada que mostra, por a + b, as raz\u00f5es pelas quais ele deve contratar a sua consultoria.<\/p>\n Quer saber como vender consultoria financeira? Tome nota de tudo que os concorrentes bem-sucedidos est\u00e3o fazendo! N\u00e3o estamos falando, de forma alguma, que \u00e9 v\u00e1lido simplesmente observar e copiar as estrat\u00e9gias implementadas pelos competidores. <\/p>\n Contudo, nada impede que voc\u00ea monte um processo de benchmarking para acompanhar as t\u00e9cnicas que se mostram promissoras <\/strong>e aquelas que n\u00e3o apresentam nenhum potencial. Dessa forma, observando os resultados de outras empresas, voc\u00ea pode otimizar os seus pr\u00f3prios seguimentos.<\/p>\n Quer um exemplo pr\u00e1tico? Pense nas redes sociais<\/a>. \u00c9 poss\u00edvel que voc\u00ea conte com um perfil no Instagram que tem um grande n\u00famero de seguidores, mas gera pouco engajamento. Ao mesmo tempo, outro player do mercado pode ter poucos seguidores e conseguir posts bomb\u00e1sticos. <\/p>\n O que eles est\u00e3o fazendo de diferente? Que tipos de conte\u00fados est\u00e3o gerando tal engajamento? <\/strong>Em quais hor\u00e1rios a audi\u00eancia parece mais ativa? Todos esses pontos podem ser extra\u00eddos de uma an\u00e1lise da concorr\u00eancia e aplicados para melhorar a sua pr\u00f3pria estrat\u00e9gia.<\/p>\n Com base nas suas defini\u00e7\u00f5es de persona, determine todo o processo de atendimento. Aqui, \u00e9 importante definir, antes de tudo, quais canais ser\u00e3o utilizados. Algumas personas podem ser mais suscet\u00edveis a abordagens em redes sociais, como o Instagram, mas outras podem preferir ambientes mais formais, demandando mensagens de email<\/a> e liga\u00e7\u00f5es telef\u00f4nicas.<\/p>\n A consultoria financeira \u00e9 uma atividade que depende da confian\u00e7a do consumidor<\/strong>, logo, um atendimento de qualidade \u00e9 um ponto central. Certifique-se de treinar os seus eventuais colaboradores para prestar o melhor suporte poss\u00edvel e trabalhe para resolver as d\u00favidas dos clientes do modo mais \u00e1gil que voc\u00ea conseguir.<\/p>\n Bem, o atendimento s\u00f3 se faz necess\u00e1rio se houver clientes interessados. Mas como conseguir isso? A resposta \u00e9 \u00f3bvia: desenvolva uma estrat\u00e9gia de marketing e vendas.<\/strong> O ideal \u00e9 unir os dois departamentos em uma modalidade que chamamos de vendarketing<\/a>. Nesse modelo, ambas as equipes trabalham de forma complementar, fornecendo dados e insights que servem para otimizar a estrat\u00e9gia como um todo.<\/p>\n \u00c9 importante que os profissionais de marketing, por exemplo, entreguem leads qualificados aos vendedores. Em contrapartida, os representantes de vendas devem criar relat\u00f3rios indicando pontos que precisam ser trabalhados para aumentar a chance de convers\u00e3o dos leads.<\/p>\n Para vender a sua consultoria, invista em diferentes estrat\u00e9gias de marketing, sempre tendo o cliente como ponto central. Uma estrat\u00e9gia de Inbound Marketing<\/a>, por exemplo, deve envolver os canais em que a persona pode ser encontrada com maior facilidade, al\u00e9m de focar na produ\u00e7\u00e3o de conte\u00fados com real valor para o p\u00fablico-alvo.<\/p>\n Todo servi\u00e7o oferecido na era digital deve contar, via de regra, com ferramentas que potencializem a sua performance<\/strong>. Quando falamos em consultoria financeira, a regra se mant\u00e9m. \u00c9 fundamental contar com infraestrutura de qualidade para passar profissionalismo e confian\u00e7a aos clientes. <\/p>\n Estamos falando de programas mais complexos, como sistemas de gest\u00e3o, e de aplicativos mais b\u00e1sicos, como os utilizados para realizar videoconfer\u00eancias.<\/p>\n1. Entenda qual \u00e9 o seu nicho de mercado<\/h2>\n
2. Desenvolva uma persona para sua consultoria financeira<\/h2>\n
3. Monte um portf\u00f3lio para vender consultoria financeira<\/h2>\n
4. Acompanhe as estrat\u00e9gias usadas pela concorr\u00eancia<\/h2>\n
5. Estabele\u00e7a como acontecer\u00e1 seu atendimento<\/h2>\n
6. Crie uma estrat\u00e9gia de marketing e vendas da consultoria<\/h2>\n
7. Use ferramentas para otimizar a organiza\u00e7\u00e3o do seu neg\u00f3cio<\/h2>\n