O jeitinho Buffett de ser

#129 TL;DR: A história do megainvestidor de 92 que segue entre os titulares dos investidores globais, Baidu superando expectativas, Cão robô fazendo a segurança do Rock in Rio, Warner arrependida e Facebook com NFT. DM de hoje está imperdível!

🥠 Biscoitinho da Sorte

A consciência de nossa própria força nos torna modestos. - Paul Cézanne

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🧁 Muffin, Daily Muffin: Warren Buffett

🔮 Oráculo de Omaha - Nesta semana, Warren Edward Buffett - o vovô megainvestidor - comemorou seu aniversário de 92 anos, ontem 30 de agosto. Ele é o quinto homem mais rico do mundo, e é considerado o maior investidor do século XX e um dos maiores investidores da história. Ele é filantropo, bilionário, mas nunca foi playboy. Buffett nasceu em 1930, na pequena cidade de Omaha, em Nebraska, nos Estados Unidos. Filho de Howard e Leila Buffett, ele tem mais duas irmãs e é o irmão do meio.

🍬 Empreendendo desde cedo - Seu pai, Howard, era um congressista dos Estados Unidos e também um corretor da bolsa de valores, o que despertou o interesse de seu filho para o mercado financeiro. Desde pequeno, Warren já fazia negociações. Ele trabalhou com seu avô que era dono de uma loja de doces. Warren também batia de porta em porta vendendo balas, Coca-Cola, jornais e revistas. “Meu filho tem dois empregos!” Seria o orgulho da mamãe Roch… Leila.

🎰 Iniciando os negócios - Em Omaha, ele começou a fazer seus primeiros investimentos. Ele e um amigo de escola investiram US$ 25 em uma máquina de pinball e a colocaram em uma lanchonete da cidade. Pouco tempo depois, os dois eram donos de dezenas de máquinas espalhadas em Omaha. Aos 11 anos, Warren fez uma viagem a New York e lá ele conheceu a Bolsa onde comprou seu primeiro lote de ações e dividiu com uma de suas irmãs.

🏙️ Na capital - Quando tinha 12 anos, seu pai foi eleito para o Congresso Americano e Warren e a sua família precisaram mudar-se para a capital federal americana, Washington. Na capital, ele terminou seu ensino médio na escola Woodrow Wilson. Quando formado, ele já tinha US$ 90 mil em investimentos. Ele investiu em uma empresa de seu pai, e também vendia bolas de golfe personalizadas, etc.

👨‍🎓 Estudos - Na faculdade, ele fez o curso de administração na Universidade da Pensilvânia, e se formou em 1950 aos 20 anos. No ano seguinte, ingressou na Escola de Negócios Columbia, onde conheceu Benjamin Graham e David Dodd, dois famosos analistas econômicos na época. Buffett fala que, depois de seu pai, Benjamin Graham foi a pessoa que mais o influenciou em sua vida, e afirma que sua técnica de investimento é baseada em Graham.

👨‍👩‍👧‍👦 Casos de família - Em 52, Warren encontrou o amor e se casou com Susan Thompson, no ano seguinte nasceu sua primeira filha, Susan Alice Buffett, eles tiveram mais dois filhos Howard e Peter. Em 1977 o casal começou a viver separados, embora tenham permanecido casados até a morte de Susan Buffett em julho de 2004.

💍 Oficializando - Em 2006, em seu aniversário de 76 anos, Buffett se casou com sua companheira de longa data, Astrid Menks, então com 60 anos - ela morava com ele desde a partida de sua esposa para São Francisco em 1977.

No documentário Becoming Warren Buffett da HBO, a gente conhece um pouco mais sobre vida pessoal complicada e essa história de duas esposas, que se conheciam e que Buffet afirmava erram as responsáveis por moldá-lo no homem genial que ele se tornou. 🎶Esta família é muito unida, e também muito ouriçada…🎶

🧑🏼‍💼 Enquanto isso no trabalho - Em 1951, ele começou a trabalhar na Buffett-Falk como vendedor, onde ficou por três anos. Após sair da Buffet-Falk, ele trabalhou com seu antigo mentor, Benjamin Graham, na Graham-Newman, exercendo a função de analista na empresa. Ficou na empresa de seu mentor até o ano de 1956 quando fundou a Buffett Partnership Ltd, com uma poupança pessoal de US$ 174 mil; ele tinha mais três sócios operando com ele.

🌽 Primeiro milhão - Seis anos depois, a empresa já era um sucesso, e em 62, Buffet entrou em um grupo do qual nunca mais sairia: dos milionários. Warren tinha US$ 1,025 milhão, e a empresa estava avaliada em US$ 7,178 milhões. Em 1964, Warren investiu na Berkshire Hathaway, uma empresa centenária na época, que era do setor têxtil. Em 1969, a Buffett Partnership foi encerrada, ao mesmo tempo em que o investidor tomou o controle da Berkshire e, como CEO, começou a diversificar os negócios da empresa entrando no setor de seguros – que ele conhecia muito bem.

💰 Começando um império - A Berkshire continuaria com operações do setor têxtil até 1985, quando encerrou de vez e focou os investimentos. Nas décadas seguintes, grandes aquisições entraram no catálogo de investimento da Berkshire Hathaway. No portfólio da companhia, entraram bancos e financeiras como Wells Fargo, Goldman Sachs; JP Morgan Chase, Bank of America, Visa, Mastercard e Moody’s; gigantes do setor alimentício Coca-Cola, Kraft-Heinz e Mondelez; além de outros nomes globais como Johnson & Johnson, Delta Airlines, American Airlines e General Motors.

Warren admite ter evitado investir por muito tempo em tecnologia por ter pouco conhecimento no setor, mas atualmente ele é o maior acionista da Apple: tem US$ 60 bilhões de ações da maçã. Hoje a Berkshire Hathaway tem um valor de mercado de US$ 700 bilhões, e é a sétima maior empresa listada na no índice S&P 500, atrás apenas da Apple, Microsoft, Aramco, Alphabet, Amazon e Tesla.

🧓 O jeito Buffett de investir - Ninguém tem ideia de quanto tempo vai viver, se vai ter uma vida longa ou curta, mas pra Warren Buffett parece que funcionou esse tal lema de ficar rico devagar e escolhendo estratégias de longo prazo - se bem que nem foi tão devagar assim né?

Os analistas dizem que a estratégia que melhor definiria o jeitinho Buffett de ser é a buy and hold, já que ele é um crítico feroz das práticas como day trade e da rotação excessiva dos portfólios de investimento, e pelo fato dele ter “aversão extrema a qualquer tipo de perda permanente”.

🤝 Filantropo - Warren Buffett é um dos maiores investidores da história e o seu método é copiado até hoje. Apostando no tempo e nos juros compostos, ele se tornou um dos homens mais ricos do mundo. E de paciência ele entende: da sua fortuna pessoal de US$ 87 bilhões, 99% foram acumulados após os 50 anos. Ele também é um dos maiores filantropos do mundo: já fez doações de vários papéis para fundações filantrópicas.

Em 2021, ele doou US$ 4,1 bilhões para Fundação Susan Thompson Buffett, Fundação Sherwood, Fundação Howard G. Buffet, Fundação NoVo e Fundação Bill & Melinda Gates. Warren também anunciou que deixaria a Fundação Gates, mas que continuaria doando para a fundação de Bill e Melinda Gates.

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👨🏻‍🍳 Saindo do Forno: superando expectativas

A empresa chinesa Baidu divulgou seu balanço do trimestre e o resultado deixou os acionistas animados. Apesar de as vendas terem caído US$ 4,3 bilhões, um valor um pouco acima do esperado, o lucro da Baidu aumentou em US$ 520 milhões. As principais empresas tecnológicas do país, Tencent, Baidu e Alibaba, estão sofrendo com as consequências da pandemia na China e das regras mais restritas que o governo local tem implementado.

Responsável pela queda de vendas dessas empresas é a dependência do marketing digital, que é uma das principais fontes de receita da Baidu. As vendas de marketing caíram 12%, a receita da nuvem de AI cresceu 31%, um valor abaixo dos 45% do trimestre anterior. As ações da empresa não sofreram queda e mantiveram o mesmo nível, ao contrário das outras empresas que tiveram queda no valor de suas ações.

A divisão de armazenamento em nuvem da Baidu tem animado a empresa — aliás, este é o setor que tem apresentado crescimento mais acelerado. Apesar do crescimento, a luta é pesada no mercado chinês, onde eles enfrentam a Alibaba e Huawei Technologies. A principal receita da Baidu ainda vem da publicidade nos jogos da Tencent e da rede social da ByteDance, o TikTok. A Baidu também obtém bastante receita de seu aplicativo de pesquisa de notícias, onde é feita a venda de espaço para propagandas.  

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😋 Outras coisas possivelmente imperdíveis

🐕 Cuidado, cão-inteligente — Neste fim de semana começa a oitava edição de um dos maiores festivais de música do mundo, o Rock in Rio. A fim de zelar pela segurança dos participantes do evento, a organização vai utilizar cães robôs para ajudar na segurança. São esperados 700 mil participantes nos shows, que acontecerão nos fins de semana dos dias 2 e 11 de setembro.

Além dos cães, a empresa responsável pela segurança também utilizará dois drones, 130 câmeras, um software com reconhecimento facial e dois mil seguranças (humanos mesmo) para cuidar do evento. Mas os cães já marcaram seu território (será que foi com óleo?) em outros eventos: os robôs da Yellow participaram do esquema de segurança do festival Mutua Madrid Open.

🦸🏻‍♂️ Sarna para coçar — Sabe quando você faz uma coisa que não quer apenas para agradar as pessoas, e depois isso vira uma bola de neve e você se arrepende de ter atendido o desejo? É exatamente o que os executivos da Warner estão sentindo em relação à “Snyder-cut”. O filme da Liga da Justiça foi lançado em 2017. Ele começou a ser filmado pelo diretor Zack Snyder, mas este saiu da produção e foi substituído por Joss Whedon para que ele pudesse dar o direcionamento que os executivos da Warner queriam. Acontece que o filme recebeu muitas críticas negativas, e o Zack Snyder ainda meteu o pau na diretoria denunciando que sua história era completamente diferente da versão que Joss Whedon havia editado para os cinemas.

Passaram-se alguns anos, e depois de muita insistência dos fãs, a diretoria da Warner deu o sinal verde para que Snyder pudesse lançar sua versão. O que aconteceu? Em 2021, o filme ficou pronto e os fãs adoraram a versão de quase 4 horas editada pelo próprio diretor. O problema? Agora os fãs continuam cobrando a empresa para que devolva à Snyder o controle dos filmes de modo que sua história seja contada nos cinemas e restaure o “Snyderverse”. Os executivos da Warner estão arrependidos de ter liberado a versão do diretor, e agora nomearam o Dan Lin como a cabeça pensante do universo da DC Comics no cinema. Ultimamente, não tem uma postagem da empresa que não tenha um #RestoretheSnyderverse.

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🦥 Crypto: Devagar Quase Parando

As cryptos acordaram na maior preguiça. O Bitcoin deu uma de agente secreto e teve uma ligeira queda de 0,07%, a Solana também não estava animada e caiu 0,14%. Já a Ethereum contrariou os especialistas e valorizou 1,08% nas últimas 24 horas.  

🖼️ NFT no Face — Depois dos NFTs darem as caras no Instagram, a Meta resolveu anunciar lançou o suporte para tecnologia para o bom e velho Facebook. A mesma carteira adicionada ao Instagram poderá ser utilizada no Facebook e terá os seus tokens identificados pela rede social. Há boatos de que a Meta está desenvolvendo um mercado onde os usuários podem comprar e vender seus NFTs. Mesmo com o mercado de NFTs em baixa, a Meta está dando espaço aos tokens não fungíveis nas suas redes sociais.

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📚 Diz que lê, mas não podemos garantir

Os títulos dessa semana são indicações do Sr. Warren Buffett que ao dizem por aí passa 80% de seu tempo lendo. Por isso, tem uma lista extensa de livros que ele adoraria que nós, meros mortais, lêssemos. Então nós separamos dois títulos dessa lista, e esses a gente não pode só dizer que leu, né?

📕 Ações Comuns, Lucros Extraordinários de Philip Fisher

Philip Fisher é reconhecido e admirado como um dos mais influentes investidores de todos os tempos. Sua filosofia de investimentos, apresentada há mais de sessenta anos, continua sendo aplicada e estudada por profissionais ainda hoje, e foi uma das grandes fontes de inspiração de Warren Buffett. Este livro reúne, em um único volume, os três principais textos de Fisher: Ações comuns, lucros extraordinários (publicado em 1958), Investidores conservadores dormem tranquilos (1975) e Desenvolvendo uma filosofia de investimentos (1980). Além de manter toda a sabedoria da edição original, a obra conta ainda com um novo prefácio do filho do autor, o também investidor Kenneth Fisher, trazendo novas perspectivas sobre o trabalho do pai.

📕 Security Analysis de Benjamin Graham e David L. Dodd.

Publicado pela primeira vez em 1934, *Security Analysis* é um dos livros de finanças mais influentes que já escritos e forneceu a gerações de investidores a filosofia e as técnicas atemporais de investimento baseados em valor. De fato, ele segue tão relevantes hoje quanto quando foi publicado há quase 90 anos. Os ensinamentos de Benjamin Graham, "o pai do investimento em valor", resistiram ao teste do tempo em uma ampla diversidade de condições de mercado, países e classes de ativos. E vale muito te contar que foi um dos livros que Buffet estudou quando ele ainda esta na Universidade.

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🍰 Divida um muffin fofinho, suculento e delicioso Seus amigos precisam descobrir como pode ser fácil e divertido ficar atualizados sobre novas tecnologias, startups, histórias de empreendedores, e aprender o que são esses tais de web3, NFT, crypto e VC — tudo isso com humor e leveza. 👉Compartilhe o Daily Muffin e ganhe recompensas exclusivas!