Em 28 de março, legisladores da União Europeia concordaram em avançar no trabalho sobre medidas de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT), que terão um impacto importante na atividade de criptoativos na Europa. |
Membros dos comitês de Assuntos Econômicos e Monetários e de Liberdades Civis, Justiça e Assuntos Internos do Parlamento Europeu aprovaram três projetos de legislação que revisarão o quadro da AML/CFT na Europa. |
Entre as medidas contidas na legislação está a exigência estrita de que os provedores de serviços de criptoativos (CASPs) identifiquem os usuários de carteiras não hospedadas. De acordo com as propostas, quando os clientes de um CASP transacionarem com uma carteira não hospedada, o CASP precisará identificar a contraparte por trás da carteira para todas as transferências acima de 1000 euros ($1,086). |
Os CASPs seriam proibidos de processar transações acima de 1000 euros se não puderem identificar uma contraparte, a menos que outro CASP regulamentado seja contraparte da transferência. |
Essas medidas envolvendo carteiras não hospedadas apresentarão desafios significativos de conformidade para os CASPs e contrastam com medidas mais flexíveis adotadas pelo Reino Unido, que, como explicamos anteriormente, permitiriam aos CASPs no Reino Unido aproveitar a análise de blockchain para permitir uma abordagem baseada em risco para lidar com carteiras não hospedadas. |
As novas medidas, se eventualmente aprovadas pelo Parlamento Europeu, também terão implicações para provedores de serviços envolvidos em mercados de tokens não fungíveis (NFT) e no espaço de finanças descentralizadas (DeFi). |
As mudanças trariam os mercados de NFT dentro do escopo das medidas de AML/CFT da UE. As organizações autônomas descentralizadas (DAOs) também estariam sujeitas a requisitos de AML/CFT quando houver pessoas envolvidas que possam demonstrar exercer alguma medida de influência ou controle sobre a DAO. |
Essa última disposição dificilmente é uma surpresa. Em nosso Relatório de Perspectivas Regulatórias de 2023, previmos que haveria um escrutínio regulatório crescente das DAOs ao longo deste ano. |
Importante notar que as medidas de AML em projeto da UE também criariam um supervisor da AML/CFT da UE: a Autoridade de Combate à Lavagem de Dinheiro (AMLA). Isso assumiria a responsabilidade de monitorar a implementação das medidas da UE AML/CFT, que agora são totalmente realizadas pelas autoridades reguladoras dos Estados membros. |