RECEBA ALUGUÉIS DE IMÓVEIS NOS EUA

Investidores de todo o mundo podem comprar parte de uma casa nos EUA e receber aluguel de americanos. É isso que a RealT, empresa especializada em tokenização de imóveis está oferecendo desde 2019.

A RealT  foi lançada em 2019 com a promessa de tornar os imóveis acessíveis por apenas $ 50. Três anos depois, mais de US$ 52 milhões em ativos imobiliários e mais de 970 unidades foram tokenizadas, o que representa cerca de 1 unidade por dia desde o início.

Essas unidades estão localizadas nos Estados Unidos em lugares como Detroit, Cleveland, Chicago, Toledo e Flórida. A RealT também permite a diversificação do tipo de propriedade com residências unifamiliares, duplex e multifamiliares.

Como funciona? 

A tokenização é o processo de dividir um ativo real, em frações digitais que podem ser negociadas livremente em plataformas de criptomoedas como a Uniswap. Os imóveis são comprados pela empresa, uma LCC (uma espécie de SA focada em imóveis) é constituída para ser a proprietária do imóvel e essa LCC é tokenizada dando ao token uma parcela da propriedade do imóvel.

No caso da imagem abaixo, o imóvel foi divido em 14500 tokens e o preço por token foi calculado em $50,19 . O valor total do imóvel é de U$ 727.755 00

O investidor é pago semanalmente pelo aluguel e o valor esperado já consta no anúncio. Esse valor é automaticamente enviado para a carteira em USDC. Anualmente, uma consultoria independente é contratada para reavaliar o valor do imóvel que pode valorizar ou desvalorizar.

Qual a rentabilidade?

Fizemos uma busca no site pelos imóveis que já foram vendidos e a rentabilidade média que encontramos é de 10% de retorno anual somente com aluguel. Além disso, há a valorização/desvalorização do imóvel que até o momento teve um resultado positivo médio de +10%.

Portanto, a valorização total anual gira em torno de 20%, desconsiderando o cambio. (A compra dos tokens é feito em dólar).

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Além disso, o imóvel pode sofrer uma proposta de compra por um valor atrativo. Quando isso ocorre, há uma votação entre os detentores

A RealT ganha dinheiro no inicio da tokenização, ela fica com 10% do valor do imóvel. Ou seja, os investidores pagam 10% mais caro pelo imóvel. Esse valor é diluído se a compra for feita por um bom preço e se o ativo tem boa capacidade de valorização.

Vantagens e desvantagens

• Existem outro produtos financeiros de investimentos em imóveis aqui no Brasil e exterior como os Fiis e os Reits, porém, os imóveis tokenizados possuem vantagens únicas:
• Desburocratização para compra de imóveis, principalmente em outro país
• Os tokens imobiliários podem ser diferenciados dos fundos de investimento imobiliário , pois permitem um investimento específico vinculado a uma propriedade imobiliária específica, enquanto os fundos geralmente facilitam o investimento em pools de vários ativos imobiliários.
• Comprar os tokens com criptomoedas ou seja, não há necessidade de transformar em moeda fiat
• Tokens securitários possuem regulação específica nos EUA
• O aluguel é depositado toda semana, na segunda-feira
• A RealT garante a liquidez garantindo a recompra de tokens cobrando uma taxa de 3%
• Investimento / redna passiva em dólar (USDC)

Como desvantagens podemos citar:

• Por ser um investimento imobiliário especifico, é importante que você entenda o mercado onde ele está inserido.
• A custódia dos tokens é do comprador e este é responsável por guardá-los em segurança
• Falta de liquidez para determinados imóveis
• Apesar dos tokens securitários terem legislação propria nos EUA, ela ainda é nova e pode sofrer alterações, aumentando o risco do investidor

A tokenização de ativos reais vem para democratizar investimentos que antes só estavam disponíveis para empresas de private equity ou investidores qualificados. Outra funcionalidade interessante seria a possibilidade de projetos da Web3 diversificarem seu tesouro em ativos reais, aumentando assim a segurança dos mesmos.